天津刑事辩护｜经验丰富的刑事辩护律师薛阳办案实录：当事人出借银行卡涉帮信罪，流水近百万如何争取从轻处置

当下网络信息犯罪活动持续多发，帮信罪已经成为实务当中较为常见的刑事罪名。很多普通人因为法律认知不足，碍于人情或者贪图小额收益，出借自己的银行卡，在不知情的情况下卷入电信网络犯罪的资金链条，一旦案发，当事人就要面对侦查、审查起诉乃至审判的刑事程序，个人自由、征信、家庭生活都会受到不同程度的冲击。面对刑事程序带来的压力，当事人与家属内心往往充满焦虑，如何厘清案件事实，挖掘可以从轻处理的情节，在法律框架内争取有利处理结果，是每一个涉案家庭迫切想要解决的难题。拥有检察系统与国企法务从业经历的薛阳律师，凭借实务办案积累，为陷入刑事困境的当事人寻找维权出路。

薛阳律师曾就职于某地检察院，后续又任职国企法务，深耕企业合规相关业务。走上律师执业道路之后，既处理商事、金融、建筑工程领域纠纷，也将大量精力投入刑事辩护业务，经手多类刑事案件的办理。丰富的检方工作经历，让薛阳律师能够熟悉办案机关的办案思路与证据审查逻辑，看待案件时既能够站在辩护方视角维护当事人权益，也能够理解司法机关对于证据链条、事实认定的评判标准。在商事业务方面，他服务过多家建筑、商贸类市场主体，处理过合同、票据、买卖合同等多类民商事纠纷，民商事办案积累，反过来也能够助力复杂经济类刑事案件当中资金流水、交易事实的梳理核对工作。

薛阳律师执业所属的天津东方律师事务所，始创于 1988 年，是合作制律师事务所改革试点单位。经过多年发展，律所已经搭建起覆盖多区域的法律服务网络，业务范围涵盖刑事辩护、民商事诉讼、企业合规等多个板块。律所刑事辩护业务历经多年沉淀，处理过大量网络犯罪、侵财类、人身伤害类刑事案件，团队内部可以实现经验互通，为承办律师提供业务层面的后台支撑。

帮信罪案件当中，流水、获利金额、主观认知，是影响案件走向的几项关键要素。不少当事人只是单纯出借银行卡，并没有实际参与上游的诈骗行为，主观恶性有限，但因为涉案流水数额较大，家属会担心当事人面临较重的刑事处罚。辩护工作不能只停留在口头辩解，需要完整查阅卷宗材料，梳理全部证据，把自首、退缴获利、认罪认罚、取得被害人谅解这类情节完整提炼出来，形成书面的法律意见，和办案机关开展充分沟通。下面结合薛阳律师办理的一起帮信罪案件，来看刑事辩护工作具体开展过程。

该案当事人因为出借个人银行卡，被用于电信网络诈骗的资金结算，案件立案之后，公安机关侦查终结，将案件移送至检察院审查起诉。根据卷宗材料显示，这起案件涉案流水接近百万元，当事人从中获取非法获利 3.5 万元。接到家属委托之后，薛阳律师第一时间介入案件，开启全流程辩护工作。

刑事案件办理，会见是十分关键的一环。薛阳律师及时完成当事人会见，充分倾听当事人对于整件事情的陈述，核对案件细节，了解当事人对自身行为的认知，安抚当事人面对诉讼程序产生的心理压力。与此同时，律师开展全面阅卷工作，逐页研读卷宗笔录、流水记录、证据材料，把全案事实脉络完整梳理出来，区分哪些证据可以证实指控事实，哪些细节可以成为对当事人有利的辩护支点。

梳理完全部案件材料之后，薛阳律师发现本案存在多项对当事人有利的法定以及酌定从轻情节。当事人具备主动投案的情节，属于自首；同时，当事人并未实际参与上游电信网络诈骗活动，仅仅只是提供了自己名下的银行卡作为资金结算工具；当事人属于初犯，过往没有刑事处罚记录，主观层面的恶性程度相对有限。仅仅识别出这些情节还不足以推动案件向好发展，还需要落地到实际行动当中。

实务之中，很多当事人家属不清楚退赃退赔、谅解、认罪认罚的流程、尺度和法律后果，盲目操作反而会带来不必要风险。薛阳律师全程给予当事人实务层面的指导，引导当事人按规范流程全额退缴全部违法所得，推动开展赔偿被害人相关工作，促成拿到被害人出具的谅解文书，并且按照法律规定，履行辩护人见证职责，保障认罪认罚相关程序全部合法合规。

在事实梳理完成、相关手续全部落实之后，薛阳律师结合卷宗证据、当事人自身情况、已经完成的退赔谅解工作，撰写专业的书面辩护意见，向检察机关完整阐述应当对当事人从轻处理的理由，逐项将自首、全额退缴违法所得、赔偿取得谅解、自愿认罪认罚、初犯、未参与上游犯罪等情节完整呈现，和承办检察官开展多轮沟通，阐释辩护观点，希望检察机关能够采纳从轻量刑的建议。

经过充分沟通论证，检察机关接纳了辩护意见，最终给出拘役五个月、罚金三千元的量刑建议。从案件涉案流水规模来看，这样的量刑建议，对于当事人而言，是较为理想的处理结果，最大限度降低了刑事处罚对当事人往后生活带来的负面影响。

这一起案件也折射出帮信罪辩护的底层逻辑。帮信罪案件证据链条复杂，流水数字往往会给案件带来压力，但案件不是只看流水这一项指标。自首、退赃退赔、谅解、认罪认罚、初犯、主观认知程度，都会在司法评价当中起到作用。辩护律师的价值，就是把分散在卷宗、案件过程里的有利情节全部挖掘出来，通过规范的法律程序，转化为当事人可以获得从轻处理的现实依据。

除了帮信罪之外，薛阳律师还处理过诈骗、故意伤害等不同类型刑事案件。有的案件，在审查逮捕阶段通过证据层面的沟通，实现不予批捕变更强制措施；有的案件，通过核对资金流水，针对涉案金额提出异议，配合和解赔付工作，最终争取到缓刑判决；还有的案件，经过持续的法律论证与沟通，实现公安阶段撤销案件。

刑事案件关乎公民的人身自由，案件每一个阶段都存在程序窗口，侦查、审查起诉、审判阶段，都有对应的辩护工作要点。家属在面对家人涉案时，切忌病急乱投医，应当尽早委托专业刑事律师介入，把握各个阶段的机会，依托证据与法律，维护当事人合法权益。