福州刑事辩护律师推荐：梁睿深耕刑事辩护领域，为当事人权益保驾护航
2026-10-30
一、案情简介
犯罪嫌疑人葛某，系福州本地普通群众，无任何违法犯罪前科。其妹夫以资金周转为由，向葛某借用银行卡。葛某碍于亲属情面，在未充分核实资金真实用途的情况下，将本人银行卡交由妹夫使用，未收取任何报酬，未从中获取任何利益。后公安机关侦办电信网络诈骗案件，发现该银行卡账户流入两笔涉诈资金，涉案金额合计4.5万元，葛某被公安机关以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪立案侦查，案件报请至人民检察院审查逮捕。
二、办案过程
葛某家属在其被刑事拘留后，委托北京市中伦文德（福州）律师事务所梁睿律师担任侦查阶段辩护人。梁睿律师抓住审查逮捕黄金7天期限，开展全流程辩护工作：
第一时间赴看守所会见葛某，完整核实案件关键事实，向当事人讲解帮助信息网络犯罪活动罪的法律构成要件，释明“明知”的法律标准，安抚当事人情绪，固定其主观认知：系碍于亲情出借，并非为牟利出售、出租银行卡，事前并不知晓银行卡会被用于信息网络犯罪。整理全套佐证材料：梳理葛某无违法犯罪前科的相关证明；准备保证人身份、居住收入证明材料，保证人愿意履行保证义务，保证葛某随传随到。
向人民检察院提交书面辩护材料：提交《关于葛某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪不予批准逮捕的法律意见书》，从主观故意、犯罪情节、从宽情节、社会危险性角度完整阐述辩护意见，配套全部佐证材料作为附件提交。
与承办检察官当面沟通辩护意见：重点阐述葛某主观恶性低，系亲属之间无偿出借银行卡，区别专门跑分卖卡人员；涉案涉诈资金数额不大，已经部分退赃；系初犯偶犯，罪名属于非暴力轻罪；结合少捕慎诉慎押刑事司法政策，恳请检察院作出不批准逮捕决定。
三、核心辩护观点
在案证据难以证实葛某具备帮信罪所要求的主观“明知”，主观恶性极低：葛某出借银行卡源于亲属关系，妹夫虚构资金周转事由，法律意识淡薄，未能预判银行卡会被用于网络犯罪，不存在知道他人利用信息网络犯罪仍然提供支付结算帮助的主观心态；属于无偿出借，没有收取任何佣金、报酬，没有牟利目的，主观可责性很低。本案属于轻罪案件，量刑档次较低，不具备逮捕羁押的刑罚基础：根据相关法律规定，帮助信息网络犯罪活动罪法定量刑为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，属于非暴力轻罪。本案涉诈金额不大，整体犯罪情节显著轻微，不符合应当逮捕的刑罚条件。
葛某具备多项法定、酌定从宽处罚情节：到案后如实完整供述案件经过，积极配合侦查；家属已退缴部分账款，愿意全额退缴，体现悔罪态度；一贯表现良好，无刑事或行政处罚前科。
对葛某不予批捕、采取取保候审不致发生社会危险性：主要证据已调取固定，不存在毁灭、伪造证据等风险；葛某有固定居住处所，家属能够提供具备担保条件的保证人，保证取保候审之后配合全部侦查、审查工作。
四、案件处理结果
人民检察院充分采纳辩护人全部辩护意见，综合考量主观认知、涉案情节、退赃情况、社会危险性，作出不予批准逮捕决定。公安机关收到检察院不批捕决定书后，对葛某作出《取保候审决定书》，采取保证人保证方式变更强制措施。取保期间葛某严格遵守取保候审监管规定，办案机关传唤均准时到案，配合后续全部侦查工作。
五、办案总结
亲属之间碍于亲情无偿出借银行卡类帮信案件，审查逮捕阶段辩护的核心，在于区分被动出借与专门牟利行为，重点论证当事人缺乏帮信罪的主观“明知”要件，降低司法机关对当事人主观恶性的评价。刑事案件审查逮捕窗口期，及时向检察院提交专业意见并当面沟通，提升辩护意见被采纳概率。退赃是该类轻罪案件重要的从轻筹码，即便暂时无法一次性全部退缴，能够证实家属具备退赃意愿，也可作为悔罪态度的说理依据。针对普通群众，结合无前科、固定居所、保证人担保等事实，紧扣少捕慎诉慎押政策，论证无社会危险性，能有效争取不予批捕、取保候审的处理结果，最大限度维护当事人合法权益。